股市有時可能會波動,而且肯定不會每年都上漲。但從長遠來看,可以說地球上沒有比這更好的財富創造者了。

自 1980 年以來,投資于標準普爾 500跟蹤指數的年平均總回報(包括股息)將超過 11%。換句話說,通過股息再投資,您在不到七年的時間內將資金翻了一番。

把錢投入市場的最好的事情是,你不需要從一筆財富開始就可以最終賺到一筆。這只是購買改變游戲規則的公司并長期持有這些投資的問題。

如果您準備好規劃自己的財務獨立之路,以下四只不可阻擋的股票可以幫助您實現目標。

正方形

不管準備好與否,我們正在目睹一場現金戰爭和一場支付革命在我們眼前形成。塵埃落定后,金融科技股票Square(NYSE:SQ)應該會成為無現金/數字支付的領先提供商之一。

Square 可能以其賣家生態系統而聞名。這是提供銷售點設備、分析、貸款和其他工具以幫助企業發展的細分市場。在大流行之前的七年中,其網絡上的總支付額 (GPV) 從 65 億美元猛增至 1062 億美元。雖然賣家生態系統長期以來一直針對較小的商家,但 GPV 趨勢表明,較大的商家(年化 GPV 超過 125,000 美元的商家)現在占網絡上所有 GPV 的大部分。隨著時間的推移,更大的商家應該會轉化為更高的毛利潤。

但請不要誤會,該節目的明星是數字點對點支付平臺 Cash App。從 2017 年底到 2020 年底,Cash App 的月活躍用戶數增長了 400% 以上,達到 3600 萬。這個高速增長的支付平臺允許 Square 從商家費用、轉賬和投資(包括比特幣交易)中產生收入。Square為每個 Cash App 用戶帶來了 41 美元的毛利潤,而吸引每個新用戶的花費不到 5 美元,這里的利潤潛力非常高。

頂點制藥

生物技術股票一毛錢一打。但是一家盈利的、現金充裕的生物技術公司,在開發治療難治性疾病的藥物方面有著成功的記錄……這是對Vertex Pharmaceuticals(納斯達克股票代碼:VRTX)的描述。

Vertex 真正取得成功的地方在于治療囊性纖維化 (CF) - 一種遺傳性疾病,其特征是產生可阻塞肺和胰腺的濃稠粘液。盡管 CF 無法治愈,但 Vertex 已經開發了多代基于基因的 CF 療法,每一種都為患者提供了更好的肺功能。最新的聯合療法 Trikafta 提前五個月獲得了美國食品和藥物管理局的批準。在巔峰時期,這種針對約 90% CF 患者的藥物的年銷售額可能達到 60 億美元(或更多)。

在難以治療的空間中開發一系列成功的治療方法使 Vertex 建立了相當多的戰爭基金。截至 3 月,它擁有 69 億美元的現金和現金等價物,足以資助其對近十種內部開發化合物的研究。更重要的是,這筆現金可能會用于收購其他療法并使 Vertex 的收入渠道多樣化。

眾創控股

與 Square 一樣,網絡安全股票CrowdStrike Holdings(納斯達克股票代碼:CRWD)發現自己處于快速發展和變革行業的中心。隨著大流行使企業以前所未有的速度在線和遷移到云端,保護企業和消費者數據免受精心策劃的攻擊的需求變得更加明顯。這就是 CrowdStrike 站出來的地方。

CrowdStrike 的云原生 Falcon 平臺是一個杰出的.Falcon 依賴于人工智能并內置于云中,其設計目的是在識別和響應威脅方面比本地安全解決方案更快、更高效。在給定的一周內,Falcon 監管 6 萬億個事件,這使得該服務隨著時間的推移呈指數級增長。

從 CrowdStrike 的運營表現中可以清楚地看出 Falcon 的成功。它保留了 98% 的客戶,并且有 64% 的客戶在第一財季購買了至少四個云模塊訂閱(高于四年前的 9%)?;诰W絡安全的訂閱利潤已經很豐厚——當現有客戶每年花費更多時,它們會變得更加可口。盡管仍處于增長的早期階段,CrowdStrike已經達到了其長期訂閱毛利率目標。

伯克希爾·哈撒韋公司

五十年來,一種行之有效的賺錢方式是乘坐伯克希爾哈撒韋公司(紐約證券交易所股票代碼:BRK.A)(紐約證券交易所股票代碼:BRK.B)首席執行官沃倫巴菲特的尾巴。自 1960 年代中期掌舵伯克希爾以來,巴菲特帶領他的公司實現了20%的年平均回報率??偟膩碚f,我們談論的是超過 2,800,000% 的收益,以及為股東創造超過 5000 億美元的價值。

讓我們明確一點:當您購買伯克希爾哈撒韋公司的股份時,您就允許沃倫巴菲特管理您的投資組合的一部分。巴菲特并非萬無一失,但作為投資者,他做了很多取得積極成果的事情。他購買具有明顯競爭優勢的公司的股份,并堅持自己了解的行業和領域。最重要的是,奧馬哈神諭的買入意圖是長期持有。

沃倫巴菲特也是數字游戲的忠實信徒。換句話說,雖然衰退是經濟周期的正常組成部分,但它們往往是短暫的。相比之下,經濟擴張期通常會持續數年。巴菲特已將伯克希爾哈撒韋公司超過 3000 億美元的投資組合固定在科技、金融和必需消費品領域的周期性公司中,這些公司無疑將從這些長期的經濟擴張中受益。

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