對于收益投資者來說,有什么比高收益的好股息股票更好的呢?一支高收益、便宜得離譜、有可能實現穩健收益增長和高于平均水平的回報的優質股息股票怎么樣?

以下是我認為是絕佳選擇的兩只股票:保誠金融(NYSE:PRU)和花旗集團(NYSE:C)。

保誠金融的股息收益率為 4.4%

保誠金融被稱為美國最大的人壽保險公司之一,但它擁有三個主要收入來源。它在美國有業務,包括保險、年金和退休計劃服務;國際保險業務;和投資部門 PGIM Investments。保誠在 2020 年度過了艱難的 2020 年,受到低利率和大流行導致的索賠增加的影響。股價在 2020 年下跌了約 11%,但在 2021 年已經反彈,截至 6 月底,今年迄今已上漲 32%。

保誠公布第一季度營業收入達到創紀錄的 17 億美元,受 PGIM 和退休計劃服務業務的推動,這些業務的季度創紀錄主要是由于投資收入增加、費用收入增加以及出售其意大利資產管理業務。它抵消了美國人壽保險業務的損失。

盡管表現強勁,該股仍然具有很高的價值,遠期市盈率為 8.8,市凈率極低,為 0.69,這意味著它的交易價格遠低于其賬面價值。由于經濟復蘇和疫苗接種廣泛,分析師預計 2021 年和 2022 年的收益將增長,因此它處于有利地位。

因此,保誠價格便宜,增長前景良好。它還具有出色的股息,收益率為 4.4%,是市場上最高的。保誠今年將季度股息增加至每股 1.15 美元,這是連續第七年增加股息。在過去五年中,股息平均每年增長約 11%。在過去的 12 個月中,派息率偏高,為 66%,但其中包括 2020 年的一些疲軟季度。由于其盈利前景看起來更加光明,并且其費用管理能力很強,派息率應該會降至更易于管理的水平.

花旗集團的交易價格遠低于賬面價值

美國第四大銀行花旗集團現在也便宜得離譜。它的交易價格低于賬面價值,市凈率 (P/B) 為 0.79,遠期市盈率 (P/E) 約為 8。上周,當美聯儲宣布所有 23 家大型銀行都通過了壓力測試時,花旗集團發布了新聞。但花旗銀行是為數不多的幾家沒有表明它會在這個好消息的情況下提高股息的銀行之一。大多數人這樣做了,有些人,比如摩根士丹利,將季度股息翻了一番。

花旗集團沒有提高股息,而是專注于最大化其股票回購,至少在即將到來的季度是這樣。正如首席執行官 Jane Fraser 所說,股票回購“當我們的股價低于每股有形賬面價值時特別有吸引力”??紤]到花旗集團的低估值,這是有道理的。弗雷澤表示,預計每季度派發“至少每股 0.51 美元”的股息,這是目前的水平。

但事實是,花旗集團已經支付了相當不錯的季度股息,收益率為 2.9%。按年計算,它每股支付 2.04 美元,派息率為 32%。

花旗集團今年的表現不及大型銀行同業,但第一季度仍表現穩健,凈收入攀升至 79 億美元,高于第四季度的 43 億美元和一年前的 25 億美元。投資銀行、企業貸款、資金和貿易解決方案業務領漲。年初至今,股價上漲了約15%。

但該公司正處于轉型期,因為 3 月接任的弗雷澤已開始以多種方式對其進行轉型。她的初步舉措包括改善內部控制,退出一些低增長的國際市場,專注于主要的國際財富中心,并推動財富管理業務。我們需要幾個季度才能看到這些變化的成果,但她似乎讓銀行走上了良好的軌道,隨著經濟的復蘇,花旗集團預計未來幾年的盈利將增長。

與保誠一樣,花旗集團目前的估值太高,無法放棄——還有高于平均水平的股息帶來的額外好處。它們都是收益投資者應該關注的股票。

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